建筑项目现金流预测工具

录入合同付款节点（应收金额、应收日期）和历史支出数据后，本工具自动按月份归集，计算未来 1-3 个月的资金结余 / 缺口，出现缺口的月份会标红并显示缺口金额。点上方「③ 现金流预测」即可开始。

把项目预算成本和每月支出录进工具，预测出现资金缺口的月份后，缺口金额就是建议的融资额度。工具会在「资金缺口预警台账」里逐月列出，方便你提前联系资金方。

在「① 项目与节点」里为每个项目添加多个付款节点（如进场预付款、主体封顶进度款、竣工结算款），填应收日期和金额。工具按月归集这些节点，自动预测每月回款，节点到期未到账还会标红逾期天数。

在预测页选择「未来 3 个月」，工具根据付款节点和历史平均支出自动生成各月的预计收入、预计支出、资金结余 / 缺口，以及付款节点明细，可一键导出 Excel 或打印 PDF。

把分包合同的付款节点和对应支出分别录进对应项目，工具按项目归集净流量，自动算出每个分包项目的资金结余或缺口，多个分包项目还能在「④ 汇总看板」里一起看。

预测结果里任何一个出现资金缺口的月份，缺口金额即该月需要补充的资金；所有月份中最大的缺口就是建议的融资额度（工具在预测汇总里直接给出「需融资额度」）。

付款节点到期日已过但仍标记「未到账」时，工具会自动标红并显示逾期天数，列在预警台账的「回款逾期」一栏，帮你紧盯每一笔该回没回的款。

本工具免费在线使用，免费使用状态下项目数量上限为 5 个，全部基础计算、导出功能开放。所有计算都在你本机浏览器完成，绝对不上传任何数据，断网也能照常用，可在「⑤ 设置」里导出备份。